AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Zebra Wins Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie ("AML-Policy") beschreibt die Maßnahmen von Zebra Wins Casino ("wir", "uns", "unser"), betrieben über zebrawins.de, zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als lizenzierter Anbieter unter Malta Gaming Authority (MGA) wenden wir risikobasierte Kontrollen an und arbeiten – soweit gesetzlich erforderlich – mit zuständigen Behörden zusammen.

1. Geltungsbereich

Diese AML-Policy gilt für alle Nutzer und Transaktionen innerhalb von Zebra Wins Casino, einschließlich (aber nicht beschränkt auf) Einzahlungen, Auszahlungen, Spielkonten, Bonusnutzung, Zahlungsinstrumente sowie damit verbundene Prüfungen.

2. Gesetzliche Grundlagen und Ansatz

Wir setzen ein risikobasiertes AML-Programm um, das sich an den einschlägigen gesetzlichen Vorgaben und regulatorischen Anforderungen orientiert (u. a. im Zusammenhang mit der MGA-Lizenz). Je nach Risikoprofil können wir Standard-, vereinfachte oder verstärkte Sorgfaltspflichten anwenden.

3. Zentrale Begriffe

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die Herkunft von Vermögenswerten aus kriminellen Aktivitäten zu verschleiern oder diese in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen.

Terrorismusfinanzierung bezeichnet die Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten – unabhängig davon, ob die Mittel aus legalen oder illegalen Quellen stammen.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Zur Einhaltung unserer AML-Pflichten und zum Schutz unserer Spieler wenden wir KYC-Verfahren (Know Your Customer) an. Wir können die Verifizierung bei Registrierung, vor einer Auszahlung, bei bestimmten Einzahlungs-/Auszahlungsvolumina oder bei Auffälligkeiten anfordern.

Je nach Fall können wir u. a. folgende Informationen/Dokumente verlangen:

Identitätsnachweis (z. B. Personalausweis/Reisepass/Führerschein),
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, behördliches Schreiben),
Nachweis der Zahlungsmethode (z. B. Screenshot/Foto der Wallet, Kartennachweis – sensible Daten dürfen geschwärzt werden),
Quelle der Mittel / Source of Funds (z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge),
Herkunft des Vermögens / Source of Wealth (bei höherem Risiko oder größeren Volumina).

Wir können auch zusätzliche Prüfungen durchführen, z. B. Datenbankabgleiche, Plausibilitätsprüfungen und – falls erforderlich – Enhanced Due Diligence (EDD).

5. Alters- und Identitätsprüfung

Das Spielen ist ausschließlich Personen gestattet, die das erforderliche Mindestalter erreicht haben. Bestehen Zweifel an Alter oder Identität, können wir den Zugang einschränken, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

6. Transaktionsüberwachung und Risikomanagement

Wir überwachen Konten und Transaktionen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dabei berücksichtigen wir unter anderem:

Höhe, Häufigkeit und Muster von Ein- und Auszahlungen,
plötzliche Änderungen im Spiel- oder Transaktionsverhalten,
Versuche, Kontrollen zu umgehen (z. B. wiederholte fehlgeschlagene Verifizierung),
Mehrfachkonten, gemeinsame Zahlungsinstrumente oder identische Geräte/IP-Muster,
Transaktionen, die keinen erkennbaren wirtschaftlichen Zweck haben.

7. Indikatoren für potenziell verdächtige Aktivitäten

Beispiele (nicht abschließend) für Muster, die zu einer AML-Prüfung führen können:

Einzahlungen mit anschließender schneller Auszahlung ohne angemessene Spielaktivität,
Aufsplitten von Beträgen ("Smurfing"), um Schwellenwerte zu vermeiden,
häufige Wechsel von Zahlungsmethoden ohne nachvollziehbaren Grund,
Verwendung von Zahlungsinstrumenten, die nicht dem Kontoinhaber zuzuordnen sind,
Widersprüche zwischen angegebenen Daten und vorgelegten Dokumenten,
Hinweise auf Drittparteien, Strohmann-Konstruktionen oder unzulässige Kontonutzung.

8. Akzeptierte Zahlungsmethoden und Drittparteien

Ein- und Auszahlungen sind nur über zulässige und von uns unterstützte Zahlungsmethoden möglich (z. B. Karten, Banküberweisung, E-Wallets). Wir können verlangen, dass Auszahlungen über dieselbe Zahlungsmethode erfolgen, die für Einzahlungen genutzt wurde, sofern dies möglich ist und regulatorische/operative Anforderungen dem nicht entgegenstehen.

Drittzahlungen (Einzahlungen/Auszahlungen über Konten oder Zahlungsinstrumente Dritter) sind grundsätzlich nicht erlaubt. Bei Verdacht können wir Transaktionen ablehnen, das Konto vorübergehend einschränken und zusätzliche Nachweise anfordern.

9. Auszahlungen, Limits und zusätzliche Prüfungen

Zur Risikosteuerung können Auszahlungen von einer erfolgreich abgeschlossenen Verifizierung abhängig sein. Für Zebra Wins Casino kann ein Auszahlungslimit von bis zu €10.000 pro Monat gelten (gemäß den jeweils gültigen Bedingungen). Bei erhöhtem Risiko oder größeren Summen können zusätzliche Prüfungen zur Mittelherkunft erforderlich sein.

10. Sanktionen, PEPs und Hochrisikoländer

Wir behalten uns vor, Spieler zu prüfen, soweit dies gesetzlich/regulatorisch erforderlich ist, einschließlich Abgleichen gegen:

Sanktionslisten,
PEP-Status (politisch exponierte Personen) und nahestehende Personen,
Bezüge zu Hochrisikojurisdiktionen.

Wenn ein erhöhtes Risiko festgestellt wird, können wir verstärkte Sorgfaltspflichten anwenden oder die Geschäftsbeziehung ablehnen bzw. beenden, soweit zulässig.

11. Maßnahmen bei Verdacht

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen oder begründete Zweifel an der Rechtmäßigkeit von Geldern bestehen, können wir – je nach Situation und im Rahmen der geltenden Gesetze – unter anderem:

zusätzliche Informationen/Dokumente anfordern,
Ein- oder Auszahlungen verzögern oder ablehnen,
Auszahlungen bis zur Klärung aussetzen,
das Konto vorübergehend sperren oder dauerhaft schließen,
erforderliche Meldungen an zuständige Stellen vornehmen.

Hinweis: In bestimmten Fällen ist es uns gesetzlich untersagt, über konkrete AML-Meldungen oder laufende Prüfungen zu informieren ("Tipping-off"-Verbot).

12. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir speichern KYC- und transaktionsbezogene Unterlagen nur so lange, wie es für gesetzliche/regulatorische Zwecke erforderlich ist. Der Zugriff ist beschränkt und erfolgt im Einklang mit unseren Datenschutzvorgaben.

13. Pflichten der Spieler

Mit der Nutzung von Zebra Wins Casino verpflichten Sie sich, korrekte und vollständige Angaben zu machen und auf Anforderung zeitnah geeignete Nachweise bereitzustellen. Sie dürfen:

keine Gelder aus illegalen Quellen verwenden,
keine Konten/Zahlungsmittel Dritter nutzen,
keine Umgehungsversuche unserer Prüfungen unternehmen.

14. Datenschutz und Vertraulichkeit

Personenbezogene Daten werden gemäß unserer Datenschutzerklärung verarbeitet. AML/KYC-Prüfungen können die Verarbeitung und Verifizierung Ihrer Daten beinhalten, einschließlich der Weitergabe an Dienstleister, sofern dies zur Erfüllung unserer Compliance-Pflichten erforderlich ist.

15. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen in Gesetzen, regulatorischen Anforderungen oder internen Verfahren zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf zebrawins.de veröffentlicht. Der Stand ist oben auf dieser Seite angegeben.

16. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zur Verifizierung haben, kontaktieren Sie bitte unseren Kundenservice über die auf zebrawins.de bereitgestellten Kontaktmöglichkeiten.